Нацбанк предупредил о мошеннических схемах при оформлении кредитов
МИНСК, 14 декабря – ПраймПресс. Национальный банк Республики Беларусь предупредил белорусские банки и небанковские финансовые организации о мошеннических схемах с использованием телефонной коммуникацию, которые используют злоумышленники, убеждая гражданина оформить кредит и перечислить средства на определенный счет. Об этом говорится в письме, разосланном Нацбанком 14 декабря 20221 г.
Как отмечается в письме, конечной целью указанных действий, совершаемых способом социальной инженерии, является завладение средствами, полученными гражданином в виде кредита.
По данным МВД, в 2021 г в Беларуси зарегистрировано более 3,4 тыс мошенничеств, из которых более 2 тыс совершены с использованием информационно коммуникационных технологий. Общий ущерб только физическим лицам составил более 400 бел руб.
«Злоумышленники представляются сотрудниками банка и в ходе общения с гражданином сообщают ему ложные сведения о том, что якобы мошенники от имени этого гражданина пытаются оформить в банке кредит, который он должен будет выплачивать. В целях пресечения данных действий гражданину предлагается принять конфиденциальное участие в изобличении мошенников, и он убеждается в необходимости оформить реальный кредитный договор (как правило, в нескольких банках) перечислить средства на определенный счет для обеспечения их сохранности (в связи с тем, что ранее поданная мошенником от имени гражданина заявка на кредит содержала аналогичную сумму). Одновременно гражданина убеждают, что погашать взятый кредит не нужно. Мошенники просят не перезванивать в банк и не проверять соответствующие сведения, так как это может навредить «расследованию», предупреждая при этом об уголовной ответственности за их разглашение. В итоге гражданин заключает реальный кредитный договор (договоры) и полученные денежные средства перечисляет злоумышленникам», — рассказали в Нацбанке о схемах мошенничества.
С учетом изложенного Нацбанк считает необходимым перед оформлением и выдачей кредита физическому лицу осуществлять подробный анализ кредитного отчета, полученного в Кредитном регистре в отношении кредитополучателя. «При этом следует акцентировать внимание на информации о количестве запросов других пользователей Кредитного регистра к кредитной истории конкретного гражданина в момент его обращения в ваше учреждение. Это может свидетельствовать об обращении данного субъекта в другие финансовые учреждения еще до оформления кредитной сделки», — говорится в письме.
В Нацбанке обращают также внимание на необходимость проведения сотрудниками банков обязательной информационно-разъяснительной работы с клиентами, обратившимися с заявками на кредитование, путем доведения им информации о мошеннических схемах.