Нацбанк нивелирует связанные с удовлетворением повышенного спроса на кредиты макроэкономические риски
МИНСК, 30 января – ПраймПресс. Национальный банк Беларуси нивелирует макроэкономические риски, связанные с удовлетворением повышенного спроса на кредиты. Это следует из доклада первого заместителя председателя правления Нацбанка Сергея Калечица на расширенном заседании правления банка 25 января,
опубликованного на сайте Нацбанка.
«Определенные риски для макроэкономической сбалансированности несет в себе фактическая динамика денежного предложения, которая сформировалась в результате удовлетворения банками повышенного спроса на кредитные ресурсы со стороны субъектов хозяйствования и физических лиц», — отмечается в докладе.
За 2023 г прирост средней широкой денежной массы составил 28,1%, в том числе прирост средней рублевой денежной массы – 35,4%. По фиксированному курсу декабря 2022 г прирост средней широкой денежной массы за отчетный год составил 16,7%. «Фактическая динамика показателей денежного предложения существенно опередила прирост ключевых макроэкономических показателей в реальном выражении. Сохранение на протяжении длительного времени подобного отклонения, как показывает практика, неизбежно приводит к накоплению макроэкономических дисбалансов», — сообщил Калечиц.
По его словам, в будущем они могут проявиться через усиление давления на валютный рынок и курс белорусского рубля, повышенный спрос на потребительском рынке, раскручивание инфляционно-девальвационной спирали, ухудшение показателей устойчивости банковского сектора. С целью обеспечения макроэкономической сбалансированности Нацбанк в конце 2023 г начал принимать меры по усилению антиинфляционного характера денежно-кредитной политики.
Для этого правлением Нацбанка 13 декабря 2023 г приняты решения о постепенном возобновлении работы ряда монетарных инструментов. В частности, с начала 2024 г вновь проводятся операции по регулированию ликвидности банков. Постоянно доступные операции будут снова осуществляться в форме кредитов и депозитов. Процентная ставка по депозиту овернайт установлена на уровне 4% годовых, ставка по кредиту овернайт – на уровне 10,5% годовых. Операции на открытом рынке на аукционной основе будут проводиться по мере необходимости для сглаживания колебаний текущей ликвидности банков.
Также в целях закрепления процессов девалютизации экономики с 1 января 2024 г норматив отчислений банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в фонд обязательных резервов от привлеченных средств в иностранной валюте повышен на 2 п.п. и установлен на уровне 18%.
Калечиц сообщил, что общий объем предоставления банками кредитов юридическим и физическим лицам в национальной и иностранной валютах в 2024 г составит 145-150 млрд бел руб (45,5-47,1 млрд долл по курсу Национального банка Беларуси).
«В приоритетном порядке должно осуществляться финансирование эффективных инвестиционных проектов, а также организаций, выпускающих экспортоориентированную и импортозамещающую продукцию. При этом по данным направлениям необходимо поддерживать привлекательные ценовые условия кредитования. Средний уровень процентных ставок по таким кредитам должен остаться вблизи прошлогодних параметров – около 8,5% годовых», — отметил он.
По его словам, также важно сохранить тренд на кредитование экономики преимущественно в национальной валюте. В части потребительского кредитования банкам следует в первую очередь сосредоточиться на расширении линейки продуктов, обеспечивающих поддержку отечественных товаропроизводителей.
Общие объемы предоставления банками кредитов физическим лицам на потребительские цели должны быть сопоставимы с 2023 г — 10,5-11 млрд бел руб (3,3-3,5 млрд долл, 1 долл – 3,1843 бел руб). «Подходить к их выдаче следует взвешенно, с учетом наличия свободных ресурсов и полного удовлетворения платежеспособного спроса по обозначенным ранее приоритетным направлениям кредитной поддержки экономики», — сказал Калечиц.