В Беларуси внесены изменения в законодательство по предотвращению легализации преступных доходов

<p> МИНСК, 28 мая – ПраймПресс. В Беларуси внесены изменения в законодательство о мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, в частности, расширен перечень лиц, осуществляющих финансовые операции. Соответствующий профильный закон Республики Беларусь опубликован на Национальном правовом интернет-портале 20 мая 2020 г, сообщает компания «Бейкер Тилли Бел Лигал». </p> <p> Авторы комментария указывают, что нынешняя редакция привнесла существенные коррективы как в список лиц, на которых распространяют действие его нормы, так и на содержание их обязанностей. </p> <p> </p> <p> <b>Расширен перечень лиц, осуществляющих финансовые операции </b> </p> <p> В частности, в новой редакции закона о мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, изменился перечень лиц, осуществляющих финансовые операции. Теперь в него включены, помимо прочих: </p> <p> - юридические лица, которые в соответствии с законодательными актами вправе осуществлять микрофинансовую деятельность и при этом не являются микрофинансовыми организациями. Контроль за ними в рассматриваемой сфере будет осуществлять Национальный банк Беларуси. К таким субъектам относятся юрлица, созданные в форме государственного (республиканского или коммунального) унитарного предприятия, а также хозобщества, в которых 50% и более акций (долей) в уставном фонде находится в собственности РБ и (или) ее административно-территориальных единиц, зарегистрированные в сельской местности. К этой категории также относятся юрлица, осуществляющие скупку драгоценных металлов и драгоценных камней в изделиях и ломе для пополнения Государственного фонда драгоценных металлов и драгоценных камней Республики Беларусь. </p> <p> - резиденты парка высоких технологий (ПВТ), осуществляющие оказание услуг, связанных с созданием и размещением цифровых знаков (токенов) с использованием сети Интернет, включая связанные с этим услуги, деятельность оператора криптоплатформы; деятельность оператора обмена криптовалют. Также к ним относятся резиденты парка, осуществляющие иную деятельность с использованием цифровых знаков (токенов), в том числе содержащую признаки профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, деятельность инвестиционного фонда, секьюритизации, а также операции по созданию и размещению собственных цифровых знаков (токенов). Контроль за ними в рассматриваемой сфере будет осуществлять Администрация ПВТ. </p> <p> - специальные финансовые организации, контроль за которыми в рассматриваемой сфере будет осуществлять Министерство финансов Беларуси. Специальная финансовая организация - это акционерное общество, созданное для осуществления операций секьюритизации. </p> <p> - управляющие организации инвестиционных фондов (контроль за ними в рассматриваемой сфере будет осуществлять Минфин Беларуси); </p> <p> - налоговые консультанты (контроль за ними в рассматриваемой сфере будет осуществлять Министерство по налогам и сборам Беларуси). </p> <p> Новой редакцией закона из числа лиц, осуществляющих финансовые операции, исключены ломбарды. </p> <p> </p> <p> <b>Оценка рисков станет более глубокой </b> </p> <p> Принятой редакцией закона установлены новые обязанности лиц, осуществляющих финансовые операции. Так, если ранее указанные лица были обязаны определять и оценивать риски, связанные с легализацией доходов, только при внедрении и использовании современных информационных технологий для проведения финансовых операций, то теперь необходимо это делать также непосредственно до внедрения новых услуг и изменения существенных условий или способов оказания услуг. </p> <p> Общая обязанность лиц, осуществляющих финансовые операции, по принятию необходимых организационных мер в целях осуществления эффективного внутреннего контроля теперь конкретизируется: закон обязывает принимать такие меры, в том числе в отношении филиалов и иных обособленных подразделений, дочерних (зависимых) организаций, находящихся за пределами Республики Беларусь. </p> <p> Текущая редакция закона обязывает лиц, осуществляющих финансовые операции, не менее пяти лет хранить сведения и документы (их копии), полученные в результате идентификации их клиентов. Новая редакция в качестве альтернативы позволяет хранить изображения, созданные путем сканирования, фотографические изображения или видеоизображения такой информации. </p> <p> </p> <p> <b>Комиссия будет координировать работу госорганов по предотвращения легализации доходов </b> </p> <p> Законом предусмотрено создание межведомственной комиссии по предотвращению легализации доходов. Она будет заниматься координацией деятельности государственных органов и Администрации ПВТ в сфере предотвращения легализации доходов. </p> <p> Создание комиссии соответствует Рекомендации 2 ФАТФ (The Financial Action Task Force - международная организация по борьбе с финансовыми преступлениями – ред.), согласно которой государства должны иметь координационный или иной механизм для выработки и реализации политики и деятельности по противодействию отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения. </p> <p> </p> <p> <b>Новые термины закона </b> </p> <p> В закон о мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, введены новые термины, например, «клиент» (участник финансовой операции), «организация, не являющаяся юридическим лицом», «верификация», «идентификация», «обновление (актуализация)». Указанные категории и раньше были одними из центральных среди используемых Законом, однако он не закреплял их легального определения. </p> <p> Новая редакция закона вступит в силу через 6 месяцев после ее опубликования, то есть 20 ноября 2020 г. </p>

2020-05-28

Primepress