В Беларуси рекордно сократился инвестиционный портфель банков
МИНСК, 12 сентября – ПраймПресс. Инвестиционный портфель банков Беларуси составил на 1 августа 2017 г 15,487 млрд бел руб (8,053 млрд долл по официальному курсу Национального банка Беларуси (НББ). Об этом сообщается в статбюллетене НББ.
За июль 2017 г инвестиционный портфель банков уменьшился на 8%. В абсолютном выражении сокращение инвестиционного портфеля стало наибольшим за все время ведения статистики по этому показателю. Вложения банков в долговые обязательства и акции упали на 1,352 млрд бел руб (702,9 млн долл, 1 долл – 1,9232 бел руб).
БАНКИ ВКЛАДЫВАЮТСЯ В ДОЛГОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
На 1 августа 2017 г 98,2% инвестиционного портфеля банков Беларуси было представлено вложениями в долговые обязательства. Вложения в долговые обязательства включают в себя средства банков и НББ, направленные на покупку государственных ценных бумаг, облигаций, сберегательных и депозитных сертификатов, векселей юридических лиц.
За июль 2017 г вложения банков в долговые обязательства снизились на 8,1% до 15,204 млрд бел руб (7,906 млрд долл). В денежном эквиваленте падение вложений составило 1,345 млрд бел руб (699,1 млн долл).
Вложения банков в долговые обязательства подразделяются на вложения в ценные бумаги органов госуправления, вложения в ценные бумаги субъектов хозяйствования, вложения в ценные бумаги, выпущенные депозитными организациями, а также вложения в ценные бумаги нерезидентов.
Вложения банков в ценные бумаги органов госуправления на 1 августа 2017 г составили 8,103 млрд бел руб (4,213 млрд долл). В структуре инвестиционного портфеля банков они занимали 52,3%.
За июль 2017 г сумма вложений банков в ценные бумаги органов госуправления изменилась незначительно – на 0,6%, из них вложения в ценные бумаги правительства выросли на 0,9%, в ценные бумаги местных властей – упали на 0,1%. Незначительное изменение вложений связано с отсутствием покупок новых выпусков облигаций. По сути, сумма вложений корректировалась лишь из-за курсовых переоценок.
ВЛАСТИ ТРАНСФОРМИРУЮТ «ПЛОХИЕ» ДОЛГИ В «ХОРОШИЕ»
По сравнению с 1 января 2017 г вложения банков в ценные бумаги правительства сократились на 15,1% до 5,447 млрд бел руб (2,832 млрд долл), в ценные бумаги местных органов власти – возросли на 53,1% до 2,656 млрд бел руб (1,381 млрд долл).
Падение суммы вложений в ценные бумаги правительства вызвано погашениями валютных облигаций Минфина. Рост вложений в ценные бумаги местных властей объясняется трансформацией «плохого» долга по банковским кредитам организаций АПК в «хороший» долг по облигациям облисполкомов.
По формальным правилам, установленным Минфином, долг местных органов управления не включается в сумму госдолга. Это помогает правительству не превышать лимит безопасности по госдолгу, занесенный в среднесрочную финансовую программу на 2017-2019 гг, – 45% к ВВП.
По методике Минфина, госдолг на 1 августа 2017 г был равен 40% от ВВП. С учетом обязательств местных властей перед банками госдолг на ту же дату мог бы составить 43% от ВВП.
Вложения банков в ценные бумаги субъектов хозяйствования к 1 августа 2017 г достигли 1,872 млрд бел руб (973,6 млн долл) и сократились за июль на 2,7%. В данном случае к субъектам хозяйствования НББ относит небанковские финансовые организации и прочие коммерческие и некоммерческие организации.
К 1 августа 2017 г вложения банков Беларуси в ценные бумаги, выпущенные депозитными организациями, составили 5,148 млрд бел руб (2,677 млрд долл), что на 20,6% ниже, чем на 1 июля. За июль этот вид вложений банков упал на 1,34 млрд бел руб (696,6 млн долл).
Почти на такую же сумму – на 1,345 млрд бел руб (699,3 млн долл) – в июле 2017 г снизились требования банков к НББ в виде ценных бумаг, кроме акций. Указанные требования банков представлены рублевыми и валютными облигациями регулятора.
За июль 2017 г сумма долга по рублевым облигациям НББ перед банками сократилась на 1,186 млрд бел руб (616,6 млн долл). Это произошло вследствие уменьшения профицита ликвидности в системе. На падение профицита ликвидности у банков повлияли как уплата квартальных налогов предприятиями, так и действия НББ.
С 1 июля НББ увеличил норматив отчислений банков в фонд обязательных резервов по средствам, привлеченным в иностранной валюте, – с 11% до 15%. Поскольку фонд обязательных резервов формируется только в белорусских рублях, у банков стало меньше свободной ликвидности.