Белорусские банки будут уделять повышенное внимание клиентам-криптовалютчикам
<p> МИНСК, 13 февраля – ПраймПресс. Национальный банк Беларуси примет постановление по минимизации рисков вовлечения банков в проведение подозрительных операций клиентов с токенами. Об этом сообщил заместитель председателя правления Национального банка Республики Беларусь Сергей Калечиц на расширенном заседании правления Нацбанка, посвященном итогам выполнения Основных направлений денежно-кредитной политики за 2017 г и задачам банковской системы на 2018 г. Текст выступления Калечица опубликован в январском номере журнала «<a href="http://www.nbrb.by/bv/articles/10469.pdf">Банковский вестник</a>». </p> <p> ОПЕРАЦИИ С ТОКЕНАМИ – РИСКОВАННЫЕ И СПЕКУЛЯТИВНЫЕ </p> <p> Калечиц обратил внимание, что операции с токенами по своей сути являются высокорисковыми и носят, как правило, спекулятивный характер. Риски связаны с отсутствием четкого и понятного механизма формирования их цены, надлежащих гарантий по защите прав и законных интересов держателей токенов, в частности по погашению обязательств перед ними (в том числе при покупке токенов на зарубежных торговых площадках). </p> <p> «Банкам следует повышать финансовую грамотность своих клиентов в данном вопросе, разъяснять им, что владельцы токенов берут на себя все возможные риски, совершая соответствующие операции. В целях минимизации рисков вовлечения банков в проведение подозрительных операций клиентов, защиты интересов физических лиц, осуществляющих операции с цифровыми знаками, Национальным банком подготовлен проект соответствующего постановления правления», - сообщил Калечиц. </p> <p> Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля банков в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем будет дополнена положением, по которому операторы криптоплатформ и обмена криптовалют будут отнесены к лицам, работе с которыми банком присваивается высокий риск по профилю клиента. Систематически осуществляемые клиентами банка финансовые операции с цифровыми знаками будут причислены к операциям повышенного риска. </p> <p> «Это означает, что банк должен уделять таким клиентам повышенное внимание. Он должен проводить расширенные процедуры идентификации, чаще обновлять и верифицировать идентификационные данные, проводить мониторинг операций в режиме текущего контроля», - уточнил Калечиц. </p> <p> В БЕЛАРУСИ СФЕРА ОБРАЩЕНИЯ ТОКЕНОВ БУДЕТ ОГРАНИЧЕННОЙ </p> <p> Комментируя расширение перспектив для развития цифровой экономики, связанных с принятием соответствующего декрета президента Беларуси №8 от 21 декабря 2017 г, Калечиц отметил, что единственным законным платежным средством на территории Республики Беларусь остается белорусский рубль. </p> <p> «На территории Республики Беларусь сфера обращения токенов будет ограниченной. Декрет №8 не предусматривает возможности совершать сделки по обмену токенов на объекты гражданских прав иные, чем белорусские рубли, иностранная валюта, электронные деньги, другие токены. Запрещается также использование иностранной валюты в расчетах между резидентами Республики Беларусь в сделках с криптовалютами, за исключением операций с операторами криптоплатформ», - сказал Калечиц. </p> <p> Он добавил, что декретом №8 закреплен ряд мер, направленных на повышение правовой защищенности участников операций с токенами. Функции по контролю за деятельностью операторов криптоплатформ, операторов обмена криптовалют в части соблюдения законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, возлагаются на госорганы в соответствии с их компетенцией. </p> <p> «В связи с этим банкам следует регламентировать контроль за совершением операций с криптовалютами и иными цифровыми знаками в рамках законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем. Платежи юридических лиц за приобретаемые или отчуждаемые токены смогут осуществляться по сделкам, заключенным через резидентов Парка высоких технологий; платежи физических лиц – путем перечисления денежных средств на банковские счета или электронные кошельки владельцев токенов, операторов криптоплатформ, операторов обмена криптовалют, зарубежных торговых площадок», - пояснил Калечиц. </p> <p> Как сообщалось, декрет №8 «О развитии цифровой экономики» легализует в Беларуси ICO (выпуск компанией токенов на продажу), криптовалюты и смарт-контракты. В качестве новых видов деятельности резидентов ПВТ предусмотрены разработка биотехнологий, медицинских, авиационных и космических технологий, киберспорт. Документ вводит отдельные институты английского права, в частности, конвертируемый заем, опцион и опционный договор, соглашение о неконкуренции и запрете переманивания, возмещение имущественных потерь. </p>
2018-02-13
Primepress
МИНСК, 13 февраля – ПраймПресс. Национальный банк Беларуси примет постановление по минимизации рисков вовлечения банков в проведение подозрительных операций клиентов с токенами. Об этом сообщил заместитель председателя правления Национального банка Республики Беларусь Сергей Калечиц на расширенном заседании правления Нацбанка, посвященном итогам выполнения Основных направлений денежно-кредитной политики за 2017 г и задачам банковской системы на 2018 г. Текст выступления Калечица опубликован в январском номере журнала «Банковский вестник».
ОПЕРАЦИИ С ТОКЕНАМИ – РИСКОВАННЫЕ И СПЕКУЛЯТИВНЫЕ
Калечиц обратил внимание, что операции с токенами по своей сути являются высокорисковыми и носят, как правило, спекулятивный характер. Риски связаны с отсутствием четкого и понятного механизма формирования их цены, надлежащих гарантий по защите прав и законных интересов держателей токенов, в частности по погашению обязательств перед ними (в том числе при покупке токенов на зарубежных торговых площадках).
«Банкам следует повышать финансовую грамотность своих клиентов в данном вопросе, разъяснять им, что владельцы токенов берут на себя все возможные риски, совершая соответствующие операции. В целях минимизации рисков вовлечения банков в проведение подозрительных операций клиентов, защиты интересов физических лиц, осуществляющих операции с цифровыми знаками, Национальным банком подготовлен проект соответствующего постановления правления», - сообщил Калечиц.
Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля банков в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем будет дополнена положением, по которому операторы криптоплатформ и обмена криптовалют будут отнесены к лицам, работе с которыми банком присваивается высокий риск по профилю клиента. Систематически осуществляемые клиентами банка финансовые операции с цифровыми знаками будут причислены к операциям повышенного риска.
«Это означает, что банк должен уделять таким клиентам повышенное внимание. Он должен проводить расширенные процедуры идентификации, чаще обновлять и верифицировать идентификационные данные, проводить мониторинг операций в режиме текущего контроля», - уточнил Калечиц.
В БЕЛАРУСИ СФЕРА ОБРАЩЕНИЯ ТОКЕНОВ БУДЕТ ОГРАНИЧЕННОЙ
Комментируя расширение перспектив для развития цифровой экономики, связанных с принятием соответствующего декрета президента Беларуси №8 от 21 декабря 2017 г, Калечиц отметил, что единственным законным платежным средством на территории Республики Беларусь остается белорусский рубль.
«На территории Республики Беларусь сфера обращения токенов будет ограниченной. Декрет №8 не предусматривает возможности совершать сделки по обмену токенов на объекты гражданских прав иные, чем белорусские рубли, иностранная валюта, электронные деньги, другие токены. Запрещается также использование иностранной валюты в расчетах между резидентами Республики Беларусь в сделках с криптовалютами, за исключением операций с операторами криптоплатформ», - сказал Калечиц.
Он добавил, что декретом №8 закреплен ряд мер, направленных на повышение правовой защищенности участников операций с токенами. Функции по контролю за деятельностью операторов криптоплатформ, операторов обмена криптовалют в части соблюдения законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, возлагаются на госорганы в соответствии с их компетенцией.
«В связи с этим банкам следует регламентировать контроль за совершением операций с криптовалютами и иными цифровыми знаками в рамках законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем. Платежи юридических лиц за приобретаемые или отчуждаемые токены смогут осуществляться по сделкам, заключенным через резидентов Парка высоких технологий; платежи физических лиц – путем перечисления денежных средств на банковские счета или электронные кошельки владельцев токенов, операторов криптоплатформ, операторов обмена криптовалют, зарубежных торговых площадок», - пояснил Калечиц.
Как сообщалось, декрет №8 «О развитии цифровой экономики» легализует в Беларуси ICO (выпуск компанией токенов на продажу), криптовалюты и смарт-контракты. В качестве новых видов деятельности резидентов ПВТ предусмотрены разработка биотехнологий, медицинских, авиационных и космических технологий, киберспорт. Документ вводит отдельные институты английского права, в частности, конвертируемый заем, опцион и опционный договор, соглашение о неконкуренции и запрете переманивания, возмещение имущественных потерь.